笔者正在为自己的一个 SaaS 项目进行首轮融资，应投资人的要求，不得不去制作一个财务模型。

为了想省点事儿，我在网上搜了一些财务模型的电子表格，填了数就能用的那种。但是发现很多传统的财务模型对我的SaaS业务来说都不是特别好用，当然还有一些专门为SaaS定制的财务模型，但看起来又特别复杂，不符合我的需求。所以，最后我决定自己做一个简单点的财务模型。

凡事都讲究取舍，我做的这个财务模型虽然不是那么精确，但好在它足够简单。我是希望它能帮助像我一样的 SaaS 初创者，让我们不要花太多的时间在财务模型身上，而应该花更多的时间在如何创造价值并传递价值上面。

下面就讲讲我做这个模型背后的逻辑，以及是如何制作它的。

为什么需要财务模型？

我们理解的财务模型，看起来就好像一堆假定的数字组成的电子表格，我们要做的就是有理有据的给出这些假定数字而已。

话虽如此，但不管你的理论依据有多强，可以肯定的是，这个模型注定是错的。这个结果可能会让你自己感到些沮丧，假如我一开始就知道它是错的，为什么还要花时间来制作它呢？财务模型仅仅就是融资时需要走走形式的一份资料吗？

也不尽然。

在创业初期制作的这个财务模型，其实不是为了证明我们发现了一个多么诱人的市场机会，而是为了向投资人展示，我真的理解了自己业务的增长是由哪些因素驱动的。这对于一个没有多少经验的创业者来说，是尤其重要的。

除非你已经是一个在创业方面取得成功的人，不需要财务模型的帮助也能融到钱。否则，你就应该好好利用财务模型，让它成为一种沟通的语言，一种工具，来帮助你说服投资人，让投资人清楚地知道，你是非常了解自己的商业模式的，你知道自己的业务目标是什么，想走的多快，最重要的是你要怎样达成这个目标。

制作财务模型

就像我前面说的那样，财务模型其实就是一堆未经证实的数字假设，这些假设可以分成两类：

• 收入增长假设（是什么驱动增长）
• 成本结构假设（是什么驱动成本）

成本结构假设相对比较简单。只要做些调查，你就能很容易地为这些成本项目制定预算。

比较难的是制定收入增长假设。只要谈到 SaaS 的财务模型，就不得不提到最重要的财务指标 MRR - 月度经常性收入。真正的挑战其实是在这里，你如何能够提出既合理又雄心勃勃的 MRR 假设。

我们可以看到，一些成功的 SaaS 初创公司，MRR 的月度增长率大概是在 10% - 25% 之间，这可以作为我们参考的一个基准，但千万不要简简单单拿过来直接用。

为什么？因为你解释不清这个增长率是怎么来的。

要制定自己的增长假设，最重要的是要找出，是什么驱动着你的 MRR 的增长。

在我的收入增长假设中，我提出了 3 个驱动因素：

1. 增加客户数量（KPI：新客户数量）
2. 提高平均的客单价（KPI：新客户平均客单价）
3. 提高复购频率（KPI：月度收入流失率）

我认为，这些驱动因素直接影响着 MRR ，是最重要的，而所有其他的指标（流量增长、转化率等等）都是次要的。

举个例子

接下来，既然你已经清楚哪些驱动因素可以促使 MRR 增长，那么你就可以开始往模型里填些假定的数据和增长率了，来看看整个模型会发生怎样的变化。

打开文末给出的模板，找到标签页 “增长假设” 和 “成本假设” ，然后填上你的数字。

填写完你的收入增长和成本结构假设后，以上面提出的 3 个驱动因素为目标，开始头脑风暴，想出什么样的行为和活动能够促进 3 个目标的达成，以最终推动业务的增长。

我们在这里可以快速做个例子：

增加新客户的数量

• 推动入站流量：SEO，部落格，社交媒体，合作伙伴关系，公关活动
• 推动出站流量：电子邮件探查，电话销售，…
• 改善行銷网站：撰写新副本，推广新功能，录制演示视频，优化速度，优化SEO，设计新网站，A / B测试…
• 优化免费试用版：行銷自动化活动，客户成功，销售

提高平均的客单价

• 瞄准更好的市场
• 订单升级
• 提高价格
• 提供更好的功能

提高复购频率

• 提高产品可靠性
• 向老客户追加销售
• 开发新功能
• 更优惠的年度订阅
• 投资客户成功团队

接下来的创业过程，其实就是制定公司的行动计划，并确保所有人都能够按照计划实现预定的目标。

结论

财务计划不仅仅是你用来融资所提交的一份材料，它更是一个用于弥补你和投资人之间认知差距的一个桥梁。

投资人在进行这种第一轮的投资时，就是要尽可能降低风险（事实风险和可感知的风险）。用你的财务模型作为工具，帮助投资人理解你的逻辑推理，降低可感知的风险。这样，获得资金的几率就会大大增加了。

最后，祝各位创业者好运！

点击下载财务模型电子表格

（原文：SaaS Financial Model: Simple Template For Early-Stage Startups ）