Web3.0的認知:下一個爆點,提前佈局(建議收藏,多看N遍)

Web3.0的認知:下一個爆點,提前佈局(建議收藏,多看N遍)

文章從4大板塊來敘述web3.0的今世今生以及未來的發展趨勢,做好心理準備,接下來有很多晦澀的概念,比較燒腦,建議多看幾遍。 未來三五年幣圈大體會是這個方向,或者這個方向的分支,主題框架不會偏移、

一,Web1.0→Web2.0→Web3.0發展脈絡及我們處於Web3.0什麼位置? (它是否還是一個嬰兒? 2021年可以成為Web3.0的元年嗎? )

二,目前去中心化金融(defi)的發展進程;

三,代幣(token)的基本面及治理;

四,Web3 .0目前有哪些新板塊?

Web1.0的本質是聯合,盈利都基於一個共通點,即巨大的點擊流量。 無論是早期融資還是後期獲利,依託的都是為數眾多的使用者和點擊率,以點擊率為基礎上市或開展增值服務,受眾群眾的基礎,決定了盈利的水準和速度,充分地體現了互聯網的眼球經濟色彩。 (典型代表是:雅虎和谷歌)

Web1.0後面的發展出現了向綜合門戶合流現象(Web1.0的本質是聯合),早期的新浪與搜狐、網易等,繼續堅持了門戶網站的道路,而騰訊、MSN、GOOGLE等網路新貴,都紛紛走向了門戶網路,尤其是對於新聞訊息,有著極大的、共同的興趣。 (而這些年顯然慢慢的在退出歷史舞臺)Web1.0的合流同時,還形成了主營與兼營結合的明晰產業結構。 新浪以新聞+廣告為主,網易拓展遊戲,搜狐延伸門戶矩陣,各家以主營作為突破口,以兼營作為補充點,形成拳頭加肉掌的發展方式。

Web2.0的本質就是互動。 它讓線民更多地參與訊息產品的創造、傳播和分享,而這個過程是有價值的。 Web2.0 則更注重使用者的交互作用,使用者既是網站內容的流覽者,也是網站內容的製造者。 所謂網站內容的製造者是說互聯網上的每一個使用者不再僅僅是互聯網的讀者,同時也成為互聯網的作者; 不再僅僅是在互聯網上衝浪,同時也成為波浪製造者; 在模式上由單純的「讀」向「寫」以及「共同建設」發展; 由被動地接收互聯網訊息向主動創造互聯網訊息發展,從而更加人性化。 (很有意思的是,我們這裏出現了一些名詞“交互” “流覽者-創造者” 也就是身份的相互轉變,這些概念在今天開來非常好理解。 也包含了Web3.0的一些雛形。 )

Web2.0的缺點是沒有體現出線民勞動的價值,所以2.0很脆弱,缺乏商業價值。 Web2.0是脆弱的,純粹的2.0 會在商業模式上遭遇重大挑戰,需要跟具體的產業結合起來才會獲得巨大的商業價值和商業成功。 Web2.0是互聯網發展階段的過渡產物,但正是由於2.0的產生,讓人們可以更多地參與到互聯網的創造勞動中,特別是在內容上的創造,在這一點上,web2.0是具有革命性意義的。 那麼 「要求互聯網價值的的重新分配」將是一種必然趨勢,因而必然催成新一代互聯網的產生,這就是Web3.0。

Web3.0更多的不是僅僅一種技術上的革新。 而是以統一的通訊協議,通過更加簡潔的方式為使用者提供更為個人化的互聯網訊息資訊定製的一種技術整合。 將會是互聯網發展中由技術創新走向使用者理念創新的關鍵一步。 (這個是一個定義,但是相對來說我個人還是覺得不夠完善)

Web 3.0:一個訊息流與價值流傳輸摩擦最小化,成本最小化,最統一化,並且功能完備的互聯網。 (這個表述更加貼切。 但是也有一個缺點,功能完備的互聯網,是永遠無法功能完備的,只能是當前來說滿足於當前的完備,那麼最後就變成什麼都可以往裡面套,或者不想套了就新出Web4.0 Web5.0 ...... )

而現在很多人說已經有了Web3.0,電子商務領域和在線遊戲叫Web3.0。 在某些屬性上在線遊戲有Web1.0的屬性 也有Web2.0的屬性(或者Web2.0都不能說是完備的,比如一個遊戲,你只是參與者,你不太可能變成開發者。 比如騰訊王者榮耀,你僅僅是參與了遊戲,你沒有開發也沒有創造)而電子商務最大的痛點是數據和訊息透明度問題,國內所有的電商平臺都是跪舔式的服務,比如信用只是單方面的,消費者可以對商家進行評論,有動態評分指標。 但是商家沒有任何制約消費者的方法。 網路雖然實名,但是所有消費者可以用無數個馬甲來進行消費,並且商家無法對違約顧客進行評價。 信用體系簡單來說就是一種變態式的單向指標。 如果把所有消費者和商家納入到雙向的信用體系(技術上完全可以實現),不太現實。 很難想像這種模式我們能叫Web3.0。 就如數位貨幣領域,你作惡,如果沒有任何的手段來制約你,這是我們無法想像的。 所以無論電子商務領域和在線遊戲我都把它排除在Web3.0之外。

Web3.0到來的三個前提:1、部落格技術為代表,圍繞網民互動及個性體驗的互聯網應用技術的完善和發展。 (這一條明顯落後了。 理解成一切在互聯網互動,特別是身份能互換的互動。 )2、虛擬貨幣的普及和普遍,以及虛擬貨幣的兌換成為現實。 3、大家對網路財富的認同,以及網路財務安全的解決方案。

Web3.0網路是接下來的大浪潮,主導未來 10-15 年的互聯網市場,而且對比互聯網整個進程而言,我們相當於現在僅僅身處 1990-1995 年這個階段。 也就是我們確實還是一個嬰兒。 多鏈多層這是在2017年之後慢慢達成的一個共識,跨鏈、側鏈、多公鏈、Layer1、Layer2這些都逐漸在慢慢完成,走向成熟,會出現一種情況,它與比特幣相關性會漸行漸遠,而且也將誕生出遠超於目前去中心化金融(defi)板塊的全新商業板塊(生態)。 Web3.0我認為更加強調版塊和生態兩個方面。

Web3.0會出現一個趨勢,入口的用戶體驗即將涵蓋多個範疇,並與即將到來的多鏈多層生態一起助推一個多對多的去中心化交易所生態。 在借貸方面,細化的功能將更加完善,但完整的體系將只會在上層實體經濟更成熟后誕生。 衍生品賽道即將迎來爆髮式增長(這點在dydx上面有一部分的體現了),而保險賽道則應往 B2B,自動化,及與審計一體化持續延展。 (這部分無論我們怎麼去看或者理解,那麼Web3.0我們理解成它天生是跟數字貨幣和去中心化金融特別相關。 特別是去金融領域,如果說Web3.0要革了傳統金融的命也不為過,金融體量在全世界範圍內都是驚人的存在,將深刻的影響每一個人)2020年去中心化金融板塊,它的落地一時風頭無二,對整個 Web3.0行業有著重大意義。

我們現在處於Web3.0什麼位置?

我們相當於現在僅僅身處 1990-1995 年這個階段Web2.0互聯網

而比特幣類似於1990年代,Web1.0 正在經歷「創新萌芽」的階段。

Web3.0接下來的任何一個大熱點、大板塊,都將帶來指數增長週期

隨著 Web3.0堆棧會在2020-2025年相對成熟(就是我們現在處於的時代),我們預計會看到第一波可行的 Web3.0的應用,未來週期隨著基礎設施進一步改善,不可預見的新創舉將可能誕生。

單鏈,分層圖

多鏈,平面圖

多鏈,分層圖

過去和當前週期(2010-2021年)為行業領先者帶來了100–10,000倍的回報。 我們判斷Web3.0,可能會在這個即將到來的週期中一飛衝天。

Web3.0生態爆發之前,去中心化金融只是引子或導火索,四大商業板塊即將成型自2020年下半年始,Web3.0生態系統爆炸式湧現出眾多去中心化金融(DeFi)元素,同時基礎設施 / 數據 / 工具品質大幅提升,並幫助行業真正開啟嘗試投機之外的實際商業應用。 Web3.0有一點尤其與眾不同:藍色方格中的所有/多數應用都可通過自託管錢包直接訪問,彼此之間也可以相互訪問及直接進行直接價值交換。 這種可組合性將很快涵蓋多鏈多層。

與最終消費者和現實世界的接壤正緩慢發生並逐漸加速。 我們認為目前 5 個關鍵垂直領域最有商業發展前景。

隨著Web3.0中的資金成本與現實世界趨同、用於期限結構、對沖和互換的DeFi堆棧如見成熟,以及實物證書託管+追索權日漸發展,該領域應能產生重量級企業和業務。

遊戲(gamefi)與NFT 將最有機會繼DeFi之後成為Web3.0另一大板塊,並且最有可能構建一個完備的生態系統,自我進化。 重點是玩家的身份將從消費者轉變為生態參與者和創造者(之所以前面我一直認為現在我們玩的遊戲只能算是Web2.0,例如王者榮耀。 而gamefi初見雛形,打破了這個格局,但是目前來看它還是非常早期,後面的故事和生態會持續),而遊戲本身捕獲價值方式則會從服務型及販賣型收益轉變為如稅收及過路費等生態尋租收入。 (gamefi現在更多的變成了抽盲盒遊戲,以P2E為切入點)

雖然物理/數字鴻溝仍然明顯,但隨著 Web3.0的興起,服務數位原生工作(如程式設計)的平臺很快就會成為巨大的業務。 (典型的代表就是現在很多Web3.0專案會要求參與者有github帳號,或者更加直白的說他們僅僅是針對於github開發者進行空投。 如4EVERLAND專案)

在複雜監管環境中導航、確保信託責任和堅持高標準/投資者追索權,仍然是需要解決的主要障礙。 但為擁有領域專長者賦能乃是Web3.0平臺核心功能之一。

需要結合文化相關性、實用性(例如遊戲可組合性)和演示(需要能夠炫耀),以實現更廣泛的採用。 鏈上到鏈下的整合勢在必行。 元宇宙現在正在這個路線上進行快速的升級和轉化。 比如現在的傳奇4遊戲,它讓遊戲不僅僅是簡單的p2e,更多的是高度模擬和模擬,為將來出現大型元宇宙做了一個模仿。

Web3.0自金融板塊后,泛文娛,消費品,科技,及商業服務類板塊正在萌芽。 正在慢慢形成一個大生態系統,或者作為其他版塊的補充。

Web3.0將逐漸演化出金融板塊以外的業務生態,進行自我生態進化和完備。

A:金融:跨鏈 / 跨層#DeFi 堆棧的 100 多個協定

B:媒體和娛樂+消費品:遊戲、NFT、社交媒體嘗試(很多人說SocialFi會是gamefi之後的一個大熱點,也有一些錢包進行了嘗試,比如V神點讚的Argent。 同時我們可以理解成 BM在幣圈是抓熱點最厲害的一個人,當年他的BTS是世界上第一個defi,2019年他說要準備做Voice,專注於社交,我們都當成一個笑話。 雖然很多人不喜歡BM,但是他在熱點這塊一直是先驅)。

科技類:Web3.0原生SaaS基礎設施和工具。

商業服務:審計、治理和持幣者關係服務等。

無限可組合性威力強大– 在新興 Web3.0生態系統內,使用者以單個 Web3.0錢包與以下任何協定自由交互。 隨著飛輪繼續旋轉,行業將經歷指數級增長。

DeFi財富效應搭建的多鏈多層生態即將誕生

從BNB的迅速崛起、隨後MATIC的崛起以及現在蓬勃發展的LUNA、SOL和DOT 可以看出,一個新的生態系統將在以下情況下能夠獲得大量人才、流動性和關注:建立一定的博弈擔保的安全性門檻,使外部攻擊的成本和可能性變得令人望而卻步; 引入明顯的財富效應、清晰的協議開發路線圖和執行,以及充足的VC資金。

Web3.0金融板塊可能下一步的發展

借貸–細分功能即將完備,但與期限,固定利率,抵押不足,及與信用強相關領域需要實體商業行為(但是我一直認為零抵押借貸就是一個破壞者,違背了最基本的邏輯,但是就有專案在對這方面進行大寫特寫。 如果沒有足夠的抵押品,貸款牽扯的就是還款能力,這樣就算有鏈上懲罰機制,但是不足以解決根本問題。 它頂多只能算是一個噱頭,而不能成為主流,僅僅是有限的機構和團隊流轉的小眾市場,無法普及到大眾)

用戶體驗–Web3.0爭取普通使用者繞不過去的話題

當全球多個應用垂直領域的 Web3.0的發展,大家都期待整體、平滑、並功能完備的產品。 就像提到錢包大家都第一想到Metamask。 當然台灣人可能更多的是聽過TP錢包之類的。 但是專業方面來說Metamask當之無愧。 對於任何通過Metamask體驗過Web3.0的人來說,其震撼程度應該是不言而喻的。 認為未來的更優方案,應該具有更好的多鏈、多層支援、更好的安全性、託管和多重簽名的選擇、更好的儀錶板和所有資產的顯示,甚至加入社交屬性,肯定是最大的贏家。 Argent在這方面有優勢。 但是它還需要完善。 雖然如此我還是認為 Web3.0入口不會迅速出現一家獨大的現象,或者說後面也難出現一家獨大的局面。

去中心化交易所及聚合(dydx為代表)–多鏈多層多點開花

但是中心化交易所的地位依然在短期內是無法撼動的,因為它有天然的優勢和廣大的用戶基礎,普及的程度更廣更高。

多鏈/多層中期未來將迎來跨鏈跨層解決方案的大規模爆發。

衍生品–它的路還很長,長期來看增長可期(並且國外可能要先行,國內很難進行推廣或普及)

衍生品領域主要為期貨為首帶動期權+複雜衍生品。 (正因為複雜,所以必定成為少數人的遊戲)

其它–保險賽道及審計

保險賽道非常可惜,從脈絡來看它是剛需,但是並沒有出現龍頭。 表明現在市面上所有保險賽道的token都走錯了路,市場永遠沒有錯,錯的是專案方。

審計不言而喻,但是現在的審計完全都是無責的,會存在一個嚴重問題就是審計機構對審計的內容完全沒有任何的責任,這種責權分離不是健康的商業模式,必須要進行綁定。 如果你審計出來的代碼,你給出的報告是安全的,但是出現了問題,你說不承擔任何的連帶責任,那麼很難讓使用者去相信你的權威。 有跟專案方監守自盜的嫌疑。

資產管理 - 平臺中的被動策略 vs. 個人單兵作戰,隨著 Web3 的成長,主動策略會出現。

代幣(token)的基本面及治理

代幣(token)發行現在是大行其道,土狗屢見不鮮,積極的一面看是時間的沉澱淘汰了一大批垃圾專案,消極的一面看在整個發展脈絡中它損害了90%以上的用戶的資金,是破壞者,專案方自身作惡成本極低。

能為專案方長期帶來優勢的代幣設計,我們認為可能需要具備以下幾點:

A最大限度地減少白piao : 代幣接收者應該需要持續「貢獻」才能享受代幣的價值。 (這點就有出現了IDO,但是同樣的如之前因為作惡者也是用這個方法來破壞市場,讓使用者人人自危,就算你是一個良好專案也受到影響。 )

B鼓勵著眼於長遠利益 : 對項目的忠誠應該能讓用戶獲得某種形式的額外津貼/好處。 (理想是這樣的,確實很難去執行。 但是專案方又不得不做。 )

C有限且定義明確的幣東要求:這條值得商榷,但普遍認為,大多數持幣者都很忙、很懶,很冷漠,除非他們得到一些非常明確的指引和有限的選項,否則寄望他們作為整體發揮效用不一定實際。 (如果做的不夠,就變成專案方無作為; 做的太過就變成了專案方是土狗,CX)

D 社區導向型

IDO平臺(第三方平臺)能解決絕大部分問題,但是市場僅僅是根據fomo來決定,而不是好的機制和方案。 而不管你如何完善由於土狗專案的傷害,已經深入骨髓的讓使用者對新發專案不再有積極的參與感。 出現了一種迴流,回到幾年前的IEO ICO模式。

Web3.0有哪些新的版塊可以玩?

用戶畫像將自成一系,為差異化服務及社群打造更進一步。 最後也會衍化成千人千面。

遊戲(gamefi)將是Web3.0生態最先誕生類似實體經濟的板塊,也是業內最讓人興奮的賽道

你可以不參加任何東西,但是你必須參加遊戲,娛樂屬性 大眾基礎。 遊戲成為Web3.0最直觀的,也是所有人參與度最高的賽道。 (打金遊戲詮釋了一切)遊戲玩家從消費者轉變為生產參與者。 同時遊戲也有缺點,依然無法躲過蕭條。 玩家將有明確的動機主動或者被動來幫助遊戲拉新,以促進經濟增長(從而促進自己的財富增長)很容易創造出非凡的繁榮,同時也就跑到反面,導致遊戲蕭條。 這一點是無法避免的。

非標代幣(NFT)不僅僅是藝術品

非標代幣 (NFT) 它的意義遠遠超越藝術範疇,並應該可以在1個週期內像 ICO 最後變成了DeFi一樣,為Web3.0帶來新的改變。

對於數據更深入及豐富的探索。 【早期會呈現一些由某個藝術家、藝術作品(稀有的一切,甚至包括一些圈外人士無法理解的實物)、名人效應(比如小澤瑪利亞老師的NFT、劉玥老師的NFT、馬斯克媽媽的作品),但是到後期一定會稀釋這些影響】

與新興數位原生應用(遊戲、音樂、社交媒體)和DeFi領域的無限組合性。

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